还记得吗？中国最著名的5大金融传销骗局：身边的人踩过几个坑？

编辑者 大刘

分 类 社会民生

相信吗？传销从古代就有了一直变异到现在。只是古代传播速度很慢，现在的金融传销，传播速度之快，金额之大，危害之深，让很多人都痛悟深恶痛绝。

传销的本质是金字塔式的诈骗。用少数人的所谓的成功，来激发人们的贪婪。多数人用感情为纽带，相互欺骗。没有固定的商业模式，钱从哪里来呢？多数人的钱，集中到少数人的口袋里面。如果能理性判断，还是很容易被区分的。

传销最开始，最初级的模式是骗术。就换了一件外衣，变成了鸟枪换大炮。骗术放在电视上面变成了科学，放在电脑上面变成了高科技，放在自媒体上面变成了网红款，放在人工智能上面，就变成了风口了。

为什么要讲一下五大金融传销骗局？因为以后这种模式，换上另外一件衣服，又要出来坑蒙拐骗了。

所以真的很必要了解一下。

第五名，e租宝。

“e租宝”是安徽钰诚控股集团以及丁宁等26个人，在2014年7月至2015年12月间进行非法集资的事件。

以“一元起投”、普惠金融为噱头，承诺9%至14.6%的年化收益率。

为什么很多人信它？

它在公交车车身上，电视上做广告，普通老百姓都认为，上电视的肯定是好的。

2015年4月，“e租宝”的电视广告正式登陆央视一套、二套、新闻频道。e租宝冠名了北京卫视，弘扬正能量的教育类节目《音乐大师课》。

e租宝在安徽卫视《每日新闻报》前的黄金时段投放，在《真情剧场》《周末剧场》《超级新闻场》时段也有广告。

通过虚假项目集资，2014年7月至2015年12月间，累计交易发生额达700多亿元，实际吸收资金500余亿元。

2017年9月12日，以集资诈骗罪等多项罪名判处丁宁无期徒刑，以集资诈骗罪判处丁甸无期徒刑。

很多受害者感觉很冤枉的是，通过宣传广告上当受骗，以后还能相信谁呢？

第四名，善心汇。

只要投资3000元，就能帮助他人，同时一个月内可获得3900元回报，年收益率高达2300%。

“善种子”实为激活码，打款称为“布施”，收款称为“受助”，此外还有“善心币”“功德主”这些说法。

这个就是披着羊皮的狼的善心汇。

中国老百姓是很善良的：帮助别人又能成就自己，还能跟佛教信仰联系在一起，做慈善和赚钱完美的融合，于是就上当受骗了。

2013年5月，张天明成立深圳市善心汇公司。然后开发了“善心汇众扶互生系统”。

以“扶贫互助”为名，参加者缴纳300元购买“善种子”。会员以发展下线的数量作为返利依据，获利收益全部来源于后期会员投入资金。

会员分为特困、贫困、小康、富人、德善、大德6个不同社区，投资金额从1000元到1000万元不等，根据打款金额不同，每次等待布施与受助时间以及消耗善心币数（1至5枚，100元/枚）都不同。

截至案发，参与人员共598万余人，涉案金额1046亿余元。

2018年12月14日，判处张天明有期徒刑十七年，并处罚金一亿元；对其他9名被告人分别判处一年六个月至十年不等的有期徒刑。

很多受害者感觉很冤枉的是，做好事也会上当受骗，以后还能相信扶贫互助吗？

第三名，wv梦幻之旅。

我们导游行业里面，的确有人上当受骗了，她被骗的倾家荡产。

WV 梦想之旅，以境外企业“旅游直销”为旗号，这样的模式很新奇，很多人都愿意去了解。

缴纳费用成为会员，有黄金和白金两种会员资格。黄金会员入会费为199.99美元，月费为49.98美元；白金会员入会费为299.99美元，月费为99.99美元。

以赚取佣金、旅游积分和免除月费为诱饵，鼓动会员发展下线。业务代表在最初的28天里引入3个会员，可获得100美元奖励；引入4个会员，可免除月费和代表费；引入6个会员，可获得额外300美元奖金。

因为它太高调，所以它成功了。也因为它太高调，所以它覆灭了。

谎称与旅游卫视合作，但旅游卫视公开澄清与其无任何关系。2015年利用部分“明星合影”进行宣传，受到知名演员的公开联名抵制。

2016年11月13日，央视新闻再次曝光该组织。2017年3月14日，国家旅游局、国家工商总局发布提示，明确“WV梦幻之旅”项目涉嫌传销行为，南京梦幻之旅办事处11名重要传销人员被抓。

很多受害者感觉很冤枉的是，又能旅游又能赚钱，多好的事情，免费旅游以后还能相信吗？

第二名，Plus Token货币。

自创的虚拟货币，以区块链技术为噱头，以比特币为交易媒介的事情，听听就特别高大上。

2018年，陈某搭建“Plus Token平台”并开发相关应用程序，提供数字货币增值服务，承诺高额返利，吸引懂比特币的人参加。

通过上线推荐，缴纳价值500美元以上的数字货币作为“门槛费”获得会员资格，按缴纳的数字货币价值获得“Plus”币，将成员分为会员、大户、大咖、大神、创世五个等级。

雇佣外国人冒充平台创始人，伪造“国际平台”“国外项目”背景。宣称存入100万元，复利一年能赚700万元，还能获8%-30%的月收益，发展下线还有高额提成。

共发展会员200余万人，层级关系多达3000余层，累计收取会员比特币、以太坊币数百万个，涉案金额达400余亿元。

2019年，专案组民警将藏匿境外的27名主要犯罪嫌疑人抓获归案。2020年3月，将82名骨干成员全部抓获，涉案人员获刑2至11年不等。

很多受害者感觉很冤枉的是，我们国家2013年就认定比特币为非法货币，为什么不早一点查处？这样的骗子虚拟货币，还有多少个平台呢？

第一名，北海1040阳光工程。

是一个典型的传销组织，也可以说是传销界的祖师爷，起源于1998年广东佛山和广西来宾。

五级三晋制和金字塔结构，就不用多解释了，懂得都懂，不懂的希望一辈子也不用去懂。

说是国家暗中支持的项目，为北部湾吸聚资金，实现中国经济增长第四极，还编造国家给予北部湾四大政策。投资69800元，发展三个下线，每个下线再发展三个下线，当团队有21个成员达到老总级别后，可获得1040万元收益。

绝大多数人血本无归，甚至倾家荡产。常欺骗亲朋好友加入，导致家庭关系破裂。

北海市一直对“1040阳光工程”保持高压严打政策，抓获了众多传销组织头目和成员，捣毁了大量传销窝点，在一定程度上得到遏制，注意重点，只是得到了遏制。

很多受害者感觉很冤枉的是，我只想让亲戚朋友赚大钱，为了国家的发展壮大添砖添瓦，为什么把我遣返回去了？

从这些金融传销的典型案例，我们可以看出，涉及到我们生活的方方面面。

有的是用大量的广告，取得我们的信任。有的是用我们内心的善良，想扶贫想共同富裕获得信任。

也有的是用我们的爱好，旅游来取得信任，人一辈子都是要去旅游的。还有的是用虚拟货币高科技，来取得信任。更有的是用，我们中国人很讲人情味来发展下线，来取得信任。

但是可以看出，这些模式没有正确的经营理念，没有实体，都是用人介绍人来赚钱的。

贪如火，不遏则燎原；欲如水，不遏则自溺。

阳光下没有新鲜事，历史会不断的重复，但是不会完全的一样。以后还会出现类似的事情，所以我们要擦亮自己的眼睛。

不过话又说回来，有的网友说，成功大师的洗脑危害，比这些金融传销还要可恶，没有对比就没有伤害。

各位网友，你身边有人上过当吗？最后的结局是怎么样的？